厦门摧毁一特大炒黄金诈骗团伙 隐蔽手段让客户亏钱

炒黄金、期货、原油……这些投资业里的词汇，随着时下金融投资的盛行，也不再是“土豪”的游戏，但市民在进行这些投资时，可要小心了。

昨日，厦门警方对外通报，近日摧毁一特大炒黄金诈骗团伙，抓获10名嫌犯。该团伙在厦漳泉三地设置4个窝点，设置山寨交易平台，采取隐蔽手段，让客户亏钱来赚取差价，涉案4000余万元。这也是厦门捣毁的首个特大炒黄金诈骗团伙。

【案发】炒“美国货”两年只赔不赚报警

查看账户后，湖南永州人徐先生发现这两年来，自己在一家美国金融投资公司中国分公司炒卖黄金、期货，共赔了80万元。两年来只赔不赚，徐先生怀疑该外资公司是皮包公司，涉嫌诈骗。今年7月18日，徐先生向厦门湖里警方报警。

湖里刑侦大队介入调查后发现，受害人所称的虽是美国公司，但银行卡开户地却在厦门。警方侦查后才发现，徐先生的炒卖行为在国内其实是不允许的，所谓的美国公司也就无法进入国内。徐先生口中的美国公司，及他用了2年的交易平台，都是“山寨”货，这背后俨然是一个有组织且懂行的犯罪团伙在操控着。

厦漳泉设4窝点账单有2米高

经两个月侦查，一个盘踞在厦门、漳州、泉州3地的特大犯罪团伙终于浮出水面。该团伙分工明细，涉案的银行账户等资料极多，其中仅徐先生一人的银行账单堆叠起来便有2米高，这让民警吃尽了苦头，足足看了两天之久。

10月24日8时许，湖里警方在漳州、泉州警方的配合下，兵分四路，一举摧毁藏匿于湖里区园山南路、嘉园路、漳州市云霄县、泉州市丰泽区等地的4个网络诈骗窝点，抓获郭某盛、林某武、方某燕、田某、郑某汉等10名犯罪嫌疑人，当场缴获手机10余部、电脑4台，银行卡10余张和汽车1辆等作案工具。几天后，另一嫌疑人方某生也投案自首。

【揭秘】冒用外资公司虚设“山寨”网站及交易平台

这个团伙以炒黄金期货为幌子，骗人钱财。起初，方某燕等人本想找个外资公司挂靠，但知道这在国内是不被允许的。后来，技术员田某便上网搜索到一家在美国证监网站上可查询到的正规美国金融投资公司。田某便建立了一个网站，将其包装成美国公司的“中国区分公司”，再将一个“山寨”的“MT4”（一款市场行情接收软件）交易平台挂在网站上，供炒黄金的客户下载使用。

“这个山寨交易平台与正版一样，黄金期货走势数据也都与国际同步。客户以为自己的钱投进了美国的市场，实际上这些钱都在这个诈骗公司的账户中流动，山寨交易平台都由田某背后操控着。”经办民警介绍，说白了，这个诈骗团伙其实是个“庄家”，而客户都是下庄的赌客。

2年时间内，这个“山寨”交易平台最高峰时，竟有200多名客户。直到案发时仍有60余人，涉案资金4000多万元。其中以山东淄博、潍坊的客户居多，这都得益于方某燕早前累积的客户资源。

民警介绍，在国内炒卖境外黄金期货是非法的。据悉，通过国内正规投资平台炒卖黄金，门槛也很高，打底要50万美金投入。该团伙投资门槛则较简单，只需身份证，有钱即可，这也是能吸引客户的原因之一。

操控客户交易赚取差价佣金

“炒黄金期货的人都知道这个软件，全球90%以上的交易手段都通过这个软件来完成。”据经办民警陈春明介绍，若使用“MT4”正版软件，一年租金要上百万，田某所用的盗版，每月租金要1万多元。

虽有了这个软件，起初的诈骗倒也没那么顺遂。早期，他们便遇上山东淄博一名李姓高手，一个月被赚走200多万元。吸取“教训”后，田某找到一款“升级版”，软件内置两大功能，可以随意操控客户的交易。

一是延迟5秒交易功能。在客户买卖时，田某可利用时间差，选择最高点买进、最低点卖出，让客户赚少亏多。二是修改数据功能，该功能主要针对比较厉害的客户。一些投资厉害的客户赚得比较多时，该平台会出示预警，技术员则在后台修改客户的交易数据。警方介绍，正是因为这个交易平台是山寨的，不受官方监管，因此他们可以为所欲为。

除了靠客户亏钱，把差价收入囊中外，该团伙还对每个客户抽取每次交易的“佣金”，每次100美元交易费。为使旁人不起疑，他们手段比较隐蔽，自设“三七开”的盈亏率，即让三成人赚，七成人亏。他们还引用传销手法，找“托儿”在网站、QQ群里散布炒金赚钱的谎言进而招揽客户，其中报警的徐先生便是在“托儿”的网店购物时被招进的。

【团伙】海产“土豪”出钱专业人员出技术

说起这个犯罪团伙的组成，曾在厦门一金融投资公司工作的方某燕算是发起人之一。 

据了解，方某燕曾在金融投资公司就业，她发现石油、黄金、期货的炒卖风险虽大，但利润可观。回到云霄老家，方某燕对从事海产养殖的堂哥方某生说起此事，“只要客户群相对稳定，一年挣个几千万没问题”。

方某生对此很有兴趣，无奈资金有限，他便找上拜把兄弟郭某盛及林某武当“股东”。这两人在当地算是“土豪”级人物，随后他们又再拉上几个小股东入股。有了资金后，有炒金业务经验的方某燕加上前同事田某、郑某汉，由田某负责技术，郑某汉负责管理，一个投资“团队”就这样组成了。

方某燕等人凭着炒卖黄金，越做越大，盈利300多万元。原本的两大股东，十余万的座驾也升级了，而本是打工一族的田某买了房，摆过摊的郑某汉更是成了“高管”，有了豪车。

目前，方某燕等人已被刑拘，案件仍在进一步审查中。